Esența, obiectivele și regulile de planificare a investițiilor

Este dificil să supraestimăm importanța investițiilor în economie. Poate că mulți au auzit de un astfel de termen ca „proiect de investiții”. Acest articol este destinat să clarifice esența, obiectivele și tipurile de proiecte de investiții, precum și să cunoască metodele de evaluare a acestora.

Ce este un proiect de investiții

Un document care justifică fezabilitatea investiției într-un anumit activ se numește proiect de investiții. Un activ poate însemna orice sistem de afaceri: de la o întreprindere mică la un oraș sau chiar la un stat. Principala condiție este respectarea principiului investiției. Adică, banii ar trebui investiți în scopul obținerii unui profit și nu ca asistență sau finanțare pentru proiecte non-profit.

Esența oricărui proiect de investiții se află în justificarea economică a necesității de a investi capital într-un anumit activ. Putem spune că acesta este un plan de afaceri, doar într-un sens mai larg, s-ar putea spune, într-un sens global. Un proiect de investiții este elaborat nu numai pentru a lua o decizie cu privire la începerea unei afaceri, ci și pentru a analiza perspectivele de finanțare a activității științifice, dezvoltarea infrastructurii sau a unui sector al economiei regionale.

Scopul proiectului de investiții

  • Asigurați-vă că investiția este de fapt profitabilă și calculați perioada de rambursare. Acest lucru este valabil mai ales atunci când proiectul de investiții este elaborat chiar de investitor.
  • Convinge investitorul să plaseze fonduri în activ. Un investitor aici poate fi nu numai o persoană privată, ci și o instituție financiară (structură), o întreprindere producătoare sau o agenție guvernamentală.

În plus, un proiect de investiții trebuie să includă o evaluare a riscurilor. Acest lucru este extrem de important pentru o politică de investiții „atentă” și menținerea investițiilor.

Structura proiectului de investiții

Indiferent de valoarea finanțării și de caracteristicile activelor, toate proiectele de investiții au următoarea structură:

  • O scurtă descriere care reflectă esența proiectului: suma, activul, calendarul și obiectivele de investiții.
  • O descriere detaliată care ia în considerare toate nuanțele proiectului. Aceasta este o analiză a pieței, o descriere a serviciilor, tehnologiei de producție, strategiei de promovare a pieței, structurii, personalului și multe altele.
  • Un studiu de fezabilitate financiară și economică care conține calcule detaliate care confirmă o rentabilitate suficientă și o perioadă de recuperare acceptabilă.
  • Concluzie care conține o concluzie scurtă și succintă despre cât de oportun este să investești bani într-un activ.

Conceptul de „proiect de investiții” are multe semnificații.

Pe de o parte, un proiect de investiții este înțeles ca un set de documente în care este formulat scopul activității planificate și este definit cercul (lista) acțiunilor care vizează atingerea acestui obiectiv.

Pe de altă parte, aceste acțiuni (lucrări, servicii, decizii de management), unite printr-un singur obiectiv, sunt asociate cu conceptul de „proiect de investiții”.

Vom opera cu conceptul de proiect de investiții în ambele sensuri ...

Orice proiect de investiții este conceput pentru a demonstra fezabilitatea economică a investițiilor de capital, a volumelor și a termenilor acestora.

Această justificare ar trebui să se reflecte în documentația de proiectare elaborată în conformitate cu standardele și normele speciale.

În acest caz, acțiunile practice legate de implementarea directă a investițiilor sunt descrise în planul de afaceri.

Astfel, un proiect de investiții este un set complex de măsuri care vizează crearea de bunuri și servicii noi sau reconstituirea sau modernizarea instalațiilor de producție existente pentru a obține beneficii economice.

Acest termen acoperă și resursele, fondurile, investițiile și rezultatele necesare pentru atingerea obiectivului investițional.

În esență, un proiect de investiții este rezultatul fizic al proiectării investiției.

Factori care afectează proiectul de investiții

Procesul de creare a oricărui proiect de investiții este influențat de un număr semnificativ de factori (externi și interni), dintre care unii pot fi critici.

Prin urmare, în etapa de dezvoltare a proiectului, este important să se determine acești factori, să se analizeze cu atenție și, ținând cont de informațiile primite, să se prevadă diverse opțiuni pentru dezvoltarea acestuia.

Un plan de afaceri pentru un proiect de investiții este un document care reprezintă meritele acestuia sau, mai degrabă, conformitatea cu normele economice și legale existente, rentabilitatea, eficiența, rezistența la instabilitatea economică și diferențele calitative față de alte proiecte existente. Acest document ar trebui să evidențieze perspectivele pe termen lung pentru investiții, și anume posibilitatea extinderii și dezvoltării în continuare a producției.

De ce ar trebui să elaborați un plan de afaceri pentru un proiect de investiții?

Având în vedere condițiile actuale ale unei economii de piață, niciuna dintre întreprinderi nu va putea lucra profitabil fără o dezvoltare aprofundată a unui plan de afaceri. Întocmirea și analiza aprofundată a planurilor de afaceri face posibilă observarea exactă a modului în care afacerea va fi gestionată pentru a asigura eficiența și profitabilitatea acesteia, precum și capacitatea de a returna investițiile.

Datorită schimbărilor constante care au loc în mediul economic în care companiile trebuie să își desfășoare activitatea, este planificată revizuirea și perfecționarea planului de afaceri, ceea ce obligă compania în cele din urmă să dezvolte un mecanism pentru implicarea echipei de management în această lucrare.

Planul de afaceri al proiectului de investiții urmărește obiective interne și externe. Latura sa externă este menită să justifice încrederea creditorilor și a investitorilor, convingându-i de potențialul ridicat al întreprinderii, al angajaților săi competenți, precum și convingându-i de necesitatea de a oferi asistență financiară și strategică.

Pur și simplu, lipsa unui plan bine conceput care va fi ajustat sistematic în conformitate cu condițiile economice în continuă schimbare este un dezavantaj semnificativ care reflectă slăbiciunea managerială, ca urmare a căreia devine mai dificil de atras resurse financiare și obținerea stabilității pe termen lung într-un mediu competitiv ...

Putem spune că pregătirea și analiza pre-lansare a unui plan de afaceri pentru un proiect de investiții este, de fapt, un PUNCT CRITIC și, fără îndoială, baza tuturor activităților executive și de planificare ale companiei. Acest document este de departe cea mai importantă sursă, acumulând informații strategice, precum și modalități de influență directă a managementului asupra poziției economice viitoare a companiei și, în plus, descrie modalitățile și mijloacele de realizare a creșterii profitabilității. În general, politica investițională, operațională și financiară a companiei trebuie să respecte pe deplin obiectivele strategice și direcțiile stabilite în planul de afaceri.

În cele din urmă, se pot observa următoarele: planul de afaceri al unui proiect de investiții arată clar înțelegerea și cunoștințele managerilor companiei despre mediul de afaceri, precum și poziția sa pe piață.

Planificarea afacerii permite sistemului de management să studieze cu atenție toate neajunsurile sale, forțând astfel să ia în considerare factorii și caracteristicile specifice care afectează competitivitatea companiei. Prin urmare, cerințele care sunt furnizate pentru planurile de afaceri sunt condițiile pentru crearea unei strategii de management eficiente și auto-îmbunătățire în întregul sistem de management.

Valoarea planurilor de afaceri poate fi determinată de calitatea propunerilor pe care le conțin și de integritatea informațiilor. Planul de afaceri al unui proiect de investiții nu ar trebui să reflecte niciodată prejudecățile sau exagerările autorilor săi. Acest document bine scris este un instrument de marketing foarte util și extrem de eficient. Și investitorii acordă o atenție deosebită probabilității executării sale într-o anumită perioadă de timp, ceea ce reflectă în mod direct competența sistemului de management al companiei.

Planul de afaceri, astăzi rămâne principalul document pentru creditori și investitori, iar pentru managementul companiei (întreprinderii), este principalul instrument de management. Obținerea aprobării și determinarea viabilității sale depinde de întocmirea corectă a structurii unui plan de afaceri.

Elaborarea unui plan de afaceri pentru demararea unui proiect de investiții - principii și recomandări de bază

Planificarea investițiilor este dezvoltarea unui program de măsuri sau a unui plan de acțiune care va permite unui investitor să investească cu eficiență maximă fondurile disponibile în activele existente pe piața financiară.

Planificarea investițiilor viitoare este una dintre cele mai dificile sarcini strategice, fără de care este imposibil să se angajeze cu succes în activități de investiții. Această afirmație funcționează nu numai la nivel micro, ci și la nivel macroeconomic. Cu alte cuvinte, orice subiect al procesului de investiții trebuie să elaboreze un plan de investiții: un investitor privat, o întreprindere, o municipalitate, o regiune și un stat.

Atunci când planifică, un investitor ar trebui să ia în considerare starea actuală a economiei, inflația existentă, specificul sistemului de impozitare, perspectivele de dezvoltare a piețelor financiare și alți indicatori semnificativi.

Sarcini cheie

Elaborarea unui plan de investiții implică soluția practică a următoarelor sarcini:

  • determina necesitatea atragerii unor surse suplimentare de finanțare în proiect;
  • determinați strategia de interacțiune cu investitori terți;
  • evaluează profitabilitatea proiectului și capacitatea de a plăti pentru capitalul atras;
  • pregătiți un calcul financiar al eficacității investițiilor, luând în considerare rentabilitatea banilor împrumutați;
  • dezvoltați un plan de afaceri detaliat care poate fi furnizat pentru familiarizarea cu potențialii investitori.

Planificarea de înaltă calitate vă permite să rezolvați cu succes toate sarcinile enumerate, să strângeți fondurile lipsă în cel mai scurt timp posibil și să lansați un proiect de investiții.

Reguli de bază

Pentru a face planificarea investițiilor viitoare cu adevărat eficientă, un investitor ar trebui să respecte un set de reguli de bază.

  • Înainte de a lua decizii specifice cu privire la investirea banilor, un investitor trebuie să înțeleagă stabilirea obiectivelor. Cu alte cuvinte, el trebuie să formuleze un obiectiv clar, neechivoc spre care va fi direcționată investiția. Fără aceasta, este imposibil să lansezi un proiect de investiții de succes. La urma urmei, înțelegerea obiectivului vă permite să alegeți cel mai bun mod de a-l implementa.
  • Deja în faza inițială a planificării investițiilor, înainte de începerea proiectului, investitorul nu ar trebui doar să își imagineze costurile de achiziție a activului selectat. Ar trebui să te uiți la viitor. Astfel, puteți prevedea cu precizie alte cheltuieli care ar putea fi necesare în viitor. Să luăm un exemplu. Dacă un obiect imobiliar este ales ca activ de investiții, atunci în viitor va fi necesar să plătiți impozite pe acesta anual. Dacă un investitor investește bani în metale prețioase sau opere de artă, atunci va avea automat cheltuieli asociate depozitării lor în condiții de siguranță. De exemplu, o plată lunară pentru o cutie de valori.
  • Profitabilitatea unei investiții pe termen lung va depinde de un număr mare de variabile. Investitorul ar trebui să fie conștient de faptul că experiența investițională de succes din orice domeniu ar putea să nu aducă efectul dorit asupra proiectului următor. Într-o astfel de situație, este pur și simplu necesar să se poată face prognoze de înaltă calitate ale investițiilor, analizând principalele tendințe în dezvoltarea economică.
  • Programul de investiții face parte integrantă din orice proiect. Adică, investitorul trebuie să determine din timp suma de bani cheltuită și să le distribuie pe perioade specifice de investiții.
  • Riscurile sunt o parte integrantă a procesului de investiții. Cu cât perioada de recuperare a proiectului este mai lungă, cu atât este mai riscantă. Astfel, în etapa de planificare, este imperativ să se ia în considerare factorul timp.

Planificarea întreprinderii

Proiectarea investițiilor este un proces tehnologic de dezvoltare și creare a unui nou proiect de investiții care utilizează hardware special, software și documentație tehnică.

Înțelegerea a ceea ce este proiectarea investiției permite unui investitor să privească procesul de investiții din punct de vedere profesional.

Această publicație este punctul de plecare pentru seria planificată de articole despre noțiunile de bază ale proiectării investițiilor.

În special, vom discuta în mod substanțial metodele cheie de proiectare a investițiilor, vom contura sarcinile de proiectare a investițiilor, vom aborda unele caracteristici ale analizei financiare a proiectelor de investiții și alte probleme legate de esența proiectării investițiilor .

Ce este ingineria investițiilor?

Când rezolvați probleme socio-economice complexe, efectuați lucrări de cercetare și dezvoltare sau producție industrială de bunuri și servicii, nu puteți face fără proiectarea investițiilor.

Proiectarea investițiilor este un tip special de activitate care folosește metode și instrumente care pot crește semnificativ gradul de organizare a datelor, detaliază (și, prin urmare, face mai ușor de înțeles) structura unui proiect de investiții, urmărește relația strânsă dintre componentele, tehnologia și funcțiile sale, care au în cele din urmă un impact semnificativ asupra PERFORMANȚEI proiectului.

Rezultatul fizic al proiectării investițiilor este crearea și lansarea unui proiect de investiții.

Metode de planificare a investițiilor

În centrul proiectării moderne a investițiilor se află o abordare ȘTIINȚIFICĂ, care prevede utilizarea unui număr de metode de proiectare a investițiilor: [1] analiza datelor inițiale, [2] teste experimentale, [3] producție de expertiză tehnică și calcule analitice, [4] sinteza date noi, [5] prognozarea producției și vânzărilor și, în final, [6] testarea proiectului.

Folosim cookie-uri
Folosim cookie-uri pentru a vă asigura că vă oferim cea mai bună experiență pe site-ul nostru. Prin utilizarea site-ului, sunteți de acord cu utilizarea cookie-urilor noastre.
Permiteți cookie-urile.